Открытие корпоративных банковских счетов в ОАЭ: что нужно знать

Вопрос об открытии корпоративного банковского счета сейчас стоит особенно остро: вести бизнес без него может быть сложно. Что нужно знать, если вы выбираете ОАЭ для открытия счёта компании.

Для подачи заявки менеджеру компании необходимо иметь карточку резидента ОАЭ (Emirates ID (EID))

Это основное требование. Прямо это нигде не прописано, но банки обычно не открывают счёт нерезидентам. Иногда банки допускают подписание некоторых форм третьими лицами, у которого есть EID. Однако такая авторизация должна быть в виде резолюции от компании, надлежащим образом заверенной свободной экономической зоной, в которой зарегистрирован бизнес.

Для открытия счёта понадобится предоставить всю информацию об акционерах и бенефициарах

Предоставление информации об акционерах и бенефициарах компании –стандартное требование при открытии банковских счетов. Однако в ОАЭ, помимо копий паспортов, подтверждения адреса проживания и резюме, обязательно запрашивают банковские выписки за последние 6 месяцев. На них должны быть видны зачисления от заявленного в CV вида деятельности. Таким образом в ОАЭ проверяют источники дохода бенефициаров.

Заявление на открытие счёта подаётся лично

Менеджер должен явиться на встречу с банкиром лично и подписать банковские формы в его присутствии. В последнее время некоторые банки начали развивать систему удаленной подачи заявки с верификацией, но пока это мало где используется. Для гарантии открытия счета мы рекомендуем присутствовать на встрече лично.

У компании должен быть бизнес-план

Чтобы пройти процедуру комплаенса при открытии корпоративного счета, важно предоставить банку понятный бизнес-план компании. В нём должна быть подробно описана ожидаемая деятельность, контрагенты, предполагаемые обороты и планы на ближайшие годы.

Контракты с поставщиками, подрядчиками, клиентами облегчат прохождения комплаенса

Договоры с потенциальными клиентами и поставщиками помогут компании пройти процедуру комплаенса. Если счет открывается для вновь созданной компании, постарайтесь обеспечить себя хотя бы рамочными договорами или проектами договоров, чтобы предоставить их банку.

У компании должен быть офис

Большинство банков в последнее время запрашивает документы, подтверждающие наличие офиса у компании, например: договор аренды, наличие регистрации в ejari (электронной системе регуляции договоров между арендодателем и арендаторами), фотографии офисного пространства с табличкой, на которой есть наименование компании. Мы ожидаем, что данное требование скоро будут предъявлять практически все банки в ОАЭ.

Наши специалисты рады будут проконсультировать вас по вопросам открытия корпоративного банковского счёта в ОАЭ и не только.