О правилах ЦБ для зарубежных держателей ЦФА

По данным «Коммерсанта», Банк России приступил к реализации законов по использованию цифровых финансовых активов (ЦФА) во внешнеторговой деятельности. На публичное обсуждение был представлен проект указания с требованиями к иностранному держателю ЦФА. Формально документ соотносится с мировой практикой комплаенса и KYC (Know Your Client, «знай своего клиента») в финансовой сфере.

Дарья Носова, партнер, руководитель практики Цифрового права и Интеллектуальной собственности O2 Consulting, разобралась в деталях указания:

«Согласно изменениям в Закон о ЦФА, принятым в третьем чтении Госдумой 30 июля 2024 года, российские ЦФА могут быть зачислены иностранному номинальному держателю ЦФА для учета прав на ЦФА клиентов, при этом номинальный держатель должен соответствовать требованиям ЦБ РФ.

Российский оператор информационной системы (ОИС), в которой выпущены ЦФА, и который их учитывает, должен получать от иностранного номинального держателя сведения о таких клиентах в объеме, который устанавливает ЦБ РФ.

Российский регулятор исходит из принципа полного раскрытия информации о клиентах и их активах в ЦФА, что в целом соответствует в первую очередь подходам, принятым в рамках стандартного антиотмывочного законодательства, которое является универсальным в мировой практике.

То есть само по себе раскрытие не является абсолютно новым подходом, а новым является его применение для российских цифровых прав, выходящих в зарубежный контур. По существу, речь идет о комплаенсе (KYC, знай-своего-клиента) и сведениях об активах в ЦФА клиента, что обеспечивает возможность ОИС в российском контуре идентифицировать и отслеживать клиентов, а также учитывать их операции с ЦФА, когда они работают через согласованных иностранных провайдеров».