Кто будет контролировать ЦБ при работе с цифровыми рублями?

«Ведомости»: в проекте отзыва на законопроект по внесению изменений в ФЗ-115 в связи с внедрением цифрового рубля правительство рекомендовало определить контролирующую организацию. Она должна будет следить, чтобы Банк России соблюдал требования антиотмывочного законодательства в качестве оператора платформы цифрового рубля.

Дарья Носова, партнёр, руководитель практики Цифровой права и интеллектуальной собственности, по просьбе «Ведомостей» прокомментировала данное замечание правительства:

«Совмещение функции оператора и контролирующего органа в одном лице не вполне соответствует архитектуре антиотмывочного законодательства. Согласно 115-ФЗ предметом контроля (надзора) является соблюдение организациями, осуществляющими операции с деньгами, требований 115-ФЗ. Применительно к банкам и их деятельности надзорным органом является Банк России. При этом операции с цифровым рублем совершаются не банками, а непосредственно оператором платформы цифрового рубля – Банком России. Банки являются участниками платформы и выполняют на своем уровне требования 115-ФЗ (например, идентификация клиента), однако функция оператора им недоступна. То есть по операциям с цифровым рублем Банк России в рамках антиотмывочного законодательства выполняет роль организации, выполняющей операции с деньгами (как банки с обычными деньгами), но контролирующего органа над собой уже не имеет. Росфинмониторинг в рамках 115-ФЗ выступает как уполномоченный орган по непосредственно противодействию попаданию преступных денег в финансовую систему. При этом в полномочия Росфинмониторинга (согласно Указу Президента РФ от 13.06.2012 N 808) включены функции контроля за соблюдением 115-ФЗ организациями, осуществляющими операции с деньгами, если в сфере деятельности таких организаций отсутствуют контрольные (надзорные) органы. В формальном смысле функция контроля за оператором платформы цифрового рубля может осуществляться Росфинмониторингом».