Китайские банки ужесточают комплаенс

«Ведомости»: некоторые китайские банки ввели территориальное ограничение по открытию счетов локальным поставщикам, с которыми работают российские импортеры. Они не позволяют гражданам Китая открывать счета в банках, которые расположены за пределами провинции, в которой они ведут свою основную деятельность. Это осложняет расчеты российского бизнеса с китайским, поскольку на фоне регулярных отказов местных банков китайские поставщики вынуждены открывать счета в тех кредитных организациях, которые продолжают принимать деньги из России.

Наталья Кузнецова, партнер, руководитель практики корпоративного права O2 Consulting, прокомментировала новость:

«Судя по всему, китайские банки продолжают ужесточать комплаенс в отношении операций их клиентов в попытке защитить себя самих от рисков вторичных санкций и блока их зарубежных активов. Очевидно отделение банка в том регионе, в котором находится тот или иной клиент банка, лучше знает и компании этого региона, и их возможных контрагентов, в том числе лучше понимает историю взаимоотношений и операций с контрагентами, географию операций и наличие или отсутствие «русского следа» или «санкционных рисков» по операциям с тем или иным историческим контрагентом. Обычно организационно каждой компании удобнее открывать счет в банке в том регионе, в котором находится сама компания. А если начинается миграция из «родного» отделения банка в другие, то, скорее всего, это обусловлено какими-то вескими факторами. Если внутренние проверки банков пришли к выводу, что такими вескими факторами стала заморозка операций с теми или иными российскими контрагентами из-за подозрений на нарушение санкций в попытке провести операции через другое (менее информированное или осторожное) отделение, то банки сразу начали думать о мерах против таких тенденций. Допускаю, что для того, чтобы пресечь такие тенденции банки и ввели эти новые ограничения. Во всяком случае, это кажется достаточно логичным».