Interactive Brokers постепенно ужесточает свою политику в отношении российских клиентов

«Ведомости» сообщают, что в ноябре ряд российских клиентов Interactive Brokers получили уведомления о том, что их счета будут закрыты в течение 30 дней.

Своим экспертным мнением о причинах ужесточения требований, возможных последствиях решений IB для клиентов из России, а также о доступных вариантах иностранных инвестиций для россиян поделилась с «Ведомостями» Ольга Сорокина, управляющий партнер O2 Consulting.

Причины и возможные последствия для россиян

ОС: «Ранее, в июне 2024 года, IB перевел счета россиян с низкой активностью в режим «только закрытие», что означало возможность лишь уменьшать или закрывать позиции без возможности открывать новые. В августе 2024 года брокер запретил пополнение счетов в 12 валютах, включая турецкую лиру и офшорный юань, для клиентов из России. В ноябре ряд наших клиентов с гражданством РФ получили уведомления о предстоящем закрытии их счетов в течение 30 дней.

К сожалению, нам сложно комментировать ситуацию по клиентам IB с европейским ВНЖ, но ряд наших клиентов с ВНЖ в Казахстане и ОАЭ вошли в список лиц, получивших уведомления о предстоящем закрытии. Мы не исключаем, что это решение затронуло даже тех, кто имеет вид на жительство в странах ЕС, так как в последнее время мы наблюдаем тенденцию, при которой финансовые институты (брокерские компании и банки) из «недружественных» государств руководствуются не только прямыми регуляторными ограничениями, но и действуют на основе внутренней оценки санкционных рисков.

Любой клиент с гражданством РФ требует выполнения дополнительных проверок и значительного вовлечения ресурсов со стороны комплаенса, юридического и административного блоков. Зачастую брокеры выявляют нарушения, например, в части несовпадения заявленного резидентства с фактическим, что создает для финансового института дополнительные санкционные риски и делает продолжение работы с российскими клиентами коммерчески непривлекательным.

Все эти меры связаны с усилением санкционного давления и защитой активов брокерской компании от финансовых, репутационных и иных рисков, которые могут возникнуть в случае продолжения работы с российскими клиентами».

Варианты иностранного инвестирования для россиян

О.С.: «По-прежнему существует значительный перечень финансовых институтов, продолжающих работать с российскими клиентами, особенно с теми, у кого есть европейский ВНЖ и статус налогового резидента. Это брокеры и банки из «дружественных юрисдикций» (Казахстан, Кыргызстан, Армения, ОАЭ, Катар, Сербия и др.), а также финансовые институты США и Европы (в случае наличия у клиента ВНЖ).

Однако в случае принятия российским лицом решения о продолжении осуществления иностранных инвестиций и работе на зарубежных финансовых рынках крайне важно регулярно проводить оценку санкционных рисков, исходя из текущей практики, и всегда иметь готовую инфраструктуру и план реструктуризации, позволяющие оперативно перестроить владение активами или финансовые потоки в соответствии с изменяющимися политиками банков и регуляторными требованиями».